Maklerverwaltungsprogramm „SMV“: Maklersoftware für Versicherungsmakler
In Kürze
- Was: Ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP), auch Maklersoftware genannt, verwaltet Kunden, Verträge, Dokumente und Schäden eines Versicherungsmaklers an einem Ort.
- STATUS-SMV: browserbasiert, ohne Installation und Updates, für Partner mit Servicevertrag ohne weitere Kosten enthalten.
- Zusatzmodule: 3 kostenpflichtige Module für den automatischen Datenaustausch: BiPRO-Schnittstelle, GDV-Schnittstelle und Kundenportal.
- Worauf es ankommt: Schnittstellen zu den Versicherern, Datenexport bei einem Wechsel, Datenschutz mit Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO und transparente Kosten für alle Module.
Funktionsübersicht Maklerverwaltungsprogramm „SMV“:
- beliebig viele Kunden und Interessenten umfassend verwalten (Schnellerfassungsmaske vorhanden)
- beliebig viele Verträge in allen Sparten umfassend verwalten (auch Fremd- und Poolverträge)
- STATUS Vergleichsrechner privat integriert
- Schnittstelle NAFI KFZ Vergleichsrechner
- Ausführliche Kunden- und Vertragsübersicht (inkl. Kundenkarte, Statusbogen)
- Antragskontrolle und Nachverfolgung (nie wieder etwas vergessen)
- E-Mail oder Brief vom Kunden oder Vertrag senden an beliebige Adressaten (Anbieter, Kunden, Vermittler oder Externe)
- Browserbasiert (überall verfügbar, kein Installationsaufwand, keine Updates)
- Automatische Sicherungen
- Integriertes E-Mail-Programm mit Zuordnung von E-Mails zu Kunden oder Verträgen
- Serienbrief- und E-Mail-Funktion
- Termin- und Aufgabenfunktion
- Individualisierbares Dashboard (Aktuell-Seite, Startseite)
- umfangreiche, vorgefertigte Selektionen und Statistiken mit Direktexportfunktion in Excel
- umfangreiche Datenfelder zur Vermögensdarstellung und Analyse
- beliebig viele Postanschriften oder Bankverbindungen je Kunde
- Verwaltung von Familienmitgliedern oder Mitarbeiter eines Kunden
- beliebig viele Telefon und Faxnummern, sowie Sozialmedia-Kanälen
- Dokumente und E-Mails werden beim jeweiligen Objekt (Kunden, Vertrag, Schaden usw.) gespeichert
- Verwaltung aller Dokumente zu einem Vertrag, Schaden, Vermittler, Kunden, Gesellschaft und Tarif in allen gängigen Formaten
- Drag & Drop Funktion für Dokumente zur Ablage
- Alles verschlüsselt, daher auch komplett DSGVO konform
- Historienfunktion mit Protokoll der Eingaben
- Sammel-Import-Funktion für Dokumente
- Erstellung und Verwaltung von Dokumentenvorlagen (zentrale vorhanden und eigene Vorlagen erstellbar)
- Schadensverwaltung mit Zahlungsverwaltung und Kontrolle für jede Sparte möglich
Kostenpflichtige Zusatzmodule:
- BiPRO Schnittstelle (zzgl. externer BiPRO BOX,) inkl. Intranetsprung
- GDV Schnittstelle (setzt zu ihnen gelieferte GDV Dateien der Versicherer voraus)
- Kundenportal
Anfrage Maklerverwaltungsprogramm SMV:
Was ist ein Maklerverwaltungsprogramm?
Ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP) ist eine Software, mit der Versicherungsmakler Kunden, Verträge, Dokumente, Schäden und Termine zentral verwalten. Gute Programme übernehmen Bestandsdaten und Post der Versicherer automatisch, binden Vergleichsrechner an und liefern Auswertungen für den Bestand. Im Sprachgebrauch heißt es auch Maklersoftware oder Maklerverwaltungssoftware.
Für einen Makler ist das MVP das wichtigste Werkzeug nach der Erlaubnis selbst. Hier liegt der Bestand, also das, was ein Maklerbüro wert ist. Wer ein Programm auswählt, entscheidet deshalb nicht nur über Bedienkomfort, sondern auch darüber, wie gut er seine Daten später exportieren, übertragen oder verkaufen kann.
Welche Funktionen braucht ein Maklerverwaltungsprogramm?
| Funktion | Wozu | Worauf achten |
|---|---|---|
| Kunden- und Vertragsverwaltung | alle Kunden, Interessenten, Verträge und Sparten an einem Ort | Fremd- und Poolverträge erfassbar, Haushalts- und Firmenstrukturen abbildbar |
| Dokumentenmanagement | Anträge, Policen, Schriftverkehr beim richtigen Kunden oder Vertrag ablegen | Drag & Drop, Sammelimport, Vorlagen, Suche |
| E-Mail-Integration | E-Mails direkt Kunden und Verträgen zuordnen | Versand aus dem Programm, Protokoll in der Historie |
| Wiedervorlage und Antragskontrolle | offene Anträge, Fristen und Aufgaben nachhalten | Erinnerungen, Zuständigkeiten im Team |
| GDV-Datenübernahme | Bestandsdaten der Versicherer automatisch einlesen | Welche Versicherer liefern, was kostet das Modul? |
| BiPRO-Schnittstelle | Dokumente und Maklerpost automatisch abholen | Anzahl angebundener Gesellschaften, Zusatzkosten |
| Vergleichsrechner-Anbindung | Angebote rechnen und Daten ohne Abtippen übernehmen | Rücksprung der Daten ins MVP |
| Schadenverwaltung | Schadensfälle mit Zahlungen und Status je Sparte verfolgen | Verknüpfung mit Vertrag und Dokumenten |
| Auswertungen | Bestand, Sparten, Cross-Selling-Potenziale erkennen | Export nach Excel, eigene Selektionen |
| Kundenportal | Kunden sehen ihre Verträge und laden Dokumente hoch | eigenes Branding, Datenschutz |
Was bedeuten GDV-Daten und BiPRO?
Diese beiden Begriffe entscheiden darüber, wie viel Handarbeit ein MVP spart. GDV-Daten sind Bestandsdaten, die Versicherer in einem einheitlichen Datensatzformat des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft liefern. Ein MVP mit GDV-Schnittstelle liest diese Dateien ein und aktualisiert Verträge, Beiträge und Laufzeiten automatisch, statt dass jemand Policen abtippt.
BiPRO steht für die Normen des Brancheninstituts Prozessoptimierung. Über BiPRO-Schnittstellen holt das Programm Dokumente wie Policen, Nachträge oder Beitragsrechnungen direkt bei den Versicherern ab und ordnet sie dem richtigen Vertrag zu. Beide Schnittstellen setzen voraus, dass die jeweiligen Versicherer Daten an Sie liefern, was in der Regel eine Direktanbindung oder eine entsprechende Vereinbarung über Ihren Partner voraussetzt.
Woran erkennt man ein gutes Maklerverwaltungsprogramm?
Das eine beste Maklerverwaltungsprogramm für alle gibt es nicht. Ein Ein-Personen-Büro braucht anderes als eine Agentur mit zehn Mitarbeitern. Mit diesen acht Fragen prüfen Sie jede Maklersoftware, auch kostenlose:
- Datenhoheit: Gehören die Daten Ihnen, und bekommen Sie sie bei einer Kündigung vollständig in einem gängigen Format exportiert?
- Datenschutz: Gibt es einen Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO, wo stehen die Server, sind die Daten verschlüsselt?
- Schnittstellen: GDV und BiPRO vorhanden, mit wie vielen Versicherern, zu welchen Kosten?
- Rechner: Lassen sich Ihre Vergleichsrechner anbinden, und fließen die Daten zurück ins MVP?
- Kosten: Was kostet die Grundlizenz, was kosten Module, Datenübernahme und zusätzliche Nutzer?
- Team: Mehrere Benutzer mit Rechten und Zuständigkeiten?
- Zugriff: Browserbasiert und auch unterwegs nutzbar, oder lokale Installation mit eigenen Updates und Backups?
- Umstieg: Gibt es Hilfe bei der Datenübernahme aus dem bisherigen Programm, und wie gut ist der Support erreichbar?
Was kostet ein Maklerverwaltungsprogramm?
Die Preismodelle unterscheiden sich stark. Verbreitet sind monatliche Lizenzen pro Nutzer, dazu kommen Module für Schnittstellen, Kundenportal oder Datenübernahme. Viele Maklerpools und Verbünde stellen ihren Partnern ein Programm kostenlos oder vergünstigt zur Verfügung. Das ist ein echter Vorteil, solange klar ist, was mit den Daten passiert, wenn die Zusammenarbeit endet.
Ein Maklerverwaltungsprogramm kostenlos zu nutzen lohnt sich deshalb vor allem dann, wenn Bestand und Daten vertraglich Ihnen gehören und ein vollständiger Export möglich ist. Beim STATUS-SMV ist das Programm für Partner mit Servicevertrag ohne weitere Kosten enthalten. Die Module BiPRO-Schnittstelle, GDV-Schnittstelle und Kundenportal sind kostenpflichtig.
Wie wechsle ich das Maklerverwaltungsprogramm?
Ein Wechsel ist aufwendig, aber planbar. Bewährt hat sich diese Reihenfolge:
- Vollständigen Export aus dem alten Programm anfordern: Kunden, Verträge, Dokumente, Historie.vor der Kündigung des alten Programms
- Datenfelder abgleichen und klären, was per Import übernommen wird und was nachgepflegt werden muss.
- Schnittstellen im neuen Programm einrichten, damit GDV-Daten und BiPRO-Dokumente ab Tag eins einlaufen.
- Parallelbetrieb für einige Wochen, Stichproben prüfen, dann umstellen.alte Daten nach den Aufbewahrungsfristen archivieren
Das STATUS-SMV für Partner
Die angeschlossenen Makler des STATUS Maklerverbunds nutzen das Maklerverwaltungsprogramm SMV mit ihrem Servicevertrag ohne weitere Kosten. Es läuft im Browser, ist verschlüsselt und bringt Kunden-, Vertrags-, Dokumenten- und Schadenverwaltung, E-Mail-Integration, Termine und Aufgaben, Auswertungen mit Excel-Export sowie den integrierten STATUS-Vergleichsrechner für Privatkunden und die Schnittstelle zum NAFI-Kfz-Rechner mit. Zusammen mit dem STATUS-IntraNET und den Vergleichsrechnern bildet es die technische Ausstattung, mit der Partner ab dem ersten Tag arbeiten können. Wie der Weg zum eigenen Maklerbüro insgesamt aussieht, steht im Ratgeber Versicherungsmakler werden.
Häufig gestellte Fragen zum Maklerverwaltungsprogramm
Was ist ein Maklerverwaltungsprogramm?
Eine Software, mit der Versicherungsmakler Kunden, Verträge, Dokumente, Schäden und Termine zentral verwalten. Gute Programme übernehmen Daten der Versicherer automatisch über GDV- und BiPRO-Schnittstellen.
Ist Maklersoftware dasselbe wie ein Maklerverwaltungsprogramm?
Im Alltag ja. Maklersoftware ist der Oberbegriff, das Maklerverwaltungsprogramm (MVP) die Software für die Bestandsverwaltung. Vergleichsrechner und Beratungstools sind oft angebunden.
Gibt es ein kostenloses Maklerverwaltungsprogramm?
Ja, viele Pools und Verbünde stellen ihren Partnern ein Programm kostenlos zur Verfügung. Bei der STATUS GmbH ist das SMV für Partner mit Servicevertrag ohne weitere Kosten enthalten, die Module BiPRO, GDV und Kundenportal sind kostenpflichtig. Prüfen Sie bei jedem kostenlosen Angebot den Datenexport.
Was ist eine GDV-Schnittstelle?
Eine Schnittstelle, über die das MVP Bestandsdaten der Versicherer im Standardformat des GDV einliest. Verträge und Beiträge werden dadurch automatisch aktualisiert.
Was bringt BiPRO im Maklerverwaltungsprogramm?
Über BiPRO holt das Programm Dokumente wie Policen und Nachträge direkt bei den Versicherern ab und ordnet sie dem richtigen Vertrag zu. Das spart das manuelle Herunterladen aus Extranets.
Brauche ich für ein MVP einen Auftragsverarbeitungsvertrag?
Ja, wenn der Anbieter die Kundendaten auf seinen Servern verarbeitet. Nach Art. 28 DSGVO muss ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung geschlossen werden.
Kann ich meine Daten bei einem Wechsel mitnehmen?
Das hängt vom Anbieter und Vertrag ab. Klären Sie vor der Auswahl, ob ein vollständiger Export von Kunden, Verträgen und Dokumenten in einem gängigen Format möglich ist.
Quellen und Rechtsgrundlagen
- Verordnung (EU) 2016/679 – Datenschutz-Grundverordnung, insbesondere Art. 28
Gesetzestexte: Bundesministerium der Justiz, gesetze-im-internet.de. EU-Recht: EUR-Lex. Stand der Links: Oktober 2026.
